2024年10月29日 企業向けセミナーを実施しました
東京都板橋区に本社のある。T社様にセミナーでお伺いたしました。T社様は、空気調和設備の自動制御システムの設計・施工・試運転調整・点検保守、医療ガス配管設備の設計・施工・試運転調整・点検保守などを行われている、グループ会 […]
2024年10月2日 FP相談がありました（遺言書）
神奈川県横浜市のW様（65歳）から、遺言書の書き方についてご相談がありました。 私がエクセルで作成した「自筆証書遺言書下書きツール」を使い、下記のように下書き用の遺言書をお渡ししました。遺言書はすべて手書きで、遺言書 […]
2024年9月14日 FP相談がありました（相続）
埼玉県鶴ヶ島市のF様（65歳）から、すでにお亡くなりになったお父様所有の土地建物の相続についてご相談がありました。 46年前の1978年（昭和53年）にお父様がお亡くなりになりました。遺言書はなし。家屋と土地を含め全 […]
2024年9月1日 FP相談がありました（住宅ローン）
川崎市のA様（45歳）、住宅ローンの残高が現在2,000万円ありますが、500万円を繰り上げ返済した場合、返済額はいくら減るのか、また同じ返済金額だとどのくらい返済期間が短縮できるか、の相談お受けしました。エクセルで作成 […]
#新NISA口座 を複数持つ？
誤解を招きそうな言い方ですが、「非課税口座」という意味では複数の口座を持つことは可能です。 例えば、今年慌てて近所の銀行や郵便局（ゆうちょ銀行）でNISA口座を作ったはいいけど、あまり投資商品の数が少なくて、なんとなく選 […]
#オルカン は全世界株式？
最近、新NISAで毎日のように紹介される投資信託”オルカン”。人気が凄いので、すでに購入されている方も大勢いるかもしれません。 皆さんは「交付目論見書」という言葉をご存じですか？ オルカンはオールカントリーの略で、全世界 […]
新NISAは「株や債券」だけではない
NISAというと、どうしても株式や債券への投資というイメージがありますが、貴金属商品への投資も考えてもよいかもしれません。金（ゴールド）は2023年に史上最高値を付けました。また、ロシア・中国・インド・トルコなどの主要新 […]
日経平均が上がっているのは
日本株に詳しくない海外の新参ファンドが日本株を買い漁っているからです。バリュエーション（投資尺度）も設定せず、米国株式市場で潤った資金や中国株式市場から逃避された資金が日本の株式市場に流れ込んでいます。 インデックスファ […]
ミセス・ワタナベは大丈夫か
2024年2月15日のドル円相場は、久しぶりに150円を超えました。 この150円を境に「ミセス・ワタナベ」と呼ばれる日本のFX個人投資家が「逆張り」のドル売り円買いを大量に入れているそうです。 逆張りとは、相場（チャー […]
J-REITは買いか
J-REIT（国内不動産投資信託）の総合的な値動きを示す「東証REIT指数」が2020年12月以来およそ3年ぶりの安値をつけました。 日銀の、金融政策の正常化に向けた利上げの動きを海外投資家が警戒して売り越していますし、 […]
【再配信】PBR1倍割れのETF 証券コード2080
ETF（上場投資信託）で最近面白い商品を見つけたのでご紹介します。 その名も「PBR１倍割れ解消推進ETF（証券コード2080）」です。このETFは新NISAの成長投資枠対応商品です。 株価を判断する指標として、PER（ […]
ファイナンシャルプランナー（FP）の役割
私もファイナンシャルプランナーの端くれですが、最近「資産を増やす」ことばかりにFPが力を入れているように思います。ライフプランのお金に関わることは、「増やす」ことだけでなく、 かせぐ→ためる→ふやす→そなえる→つかう→あ […]
NISAネタでもうひとつ #NISA
NISAを早く利用しようとか、NISAの仕組みを詳しく説明しているサイトが多くなりました。でも結局NISAって何なの？って言う方に私なりの考えを述べます。あくまで個人的な考え方ですので、参考程度にお読みください。 NIS […]
2月13日はNISAの日 #NISA
2月13日はNISAの日だそうです。2月9日の日本経済新聞もいよいよNISA特集記事を全面6ページにわたり掲載しました。岸田首相も「すでに国民（18歳以上）の5人に1人がNISA を利用しているので、あなたも早くNISA […]