2024年2月末時点のアセットアロケーションと運用成績を公開します
今年から、月次で私自身のアセットアロケーションと資産増減状況をモニタリングしています。下は先月末（2024年2月29日）時点のアセットアロケーションと、先々月末（2024年1月31日時点）から1か月後の資産増減状況です。 […]
2024年1月末時点のアセットアロケーションと運用成績を公開します
もう25年以上にわたって投資運用を続けていますが、今まで1Q（3か月）ごとに結果を記録していたものを、今年から月次で見ることにしました。まずは昨年9月末（2023年9月30日）時点の資産に対し（100とした場合）、先月末 […]
いろいろな家族のカタチが現実にはある・・・
終活アドバイザーの活動で、メルマガを月1回発行しているのですが、今回「成年後見」に関わっている方のコラムで、ご相談者の中には現実には色々な家族の形があることを書かれていました。 相続や遺言書のマニュアル本では解決できない […]
CFPⓇ資格について
昨年の話しになりますが、日本ＦＰ協会主催の「ＣＦＰⓇチャレンジガイダンス」というＺＯＯＭセミナーを受講しました。ＣＦＰⓇ資格がなぜ必要なのか、どのように勉強したら良いのかなどのアドバイスが中心のセミナーでした。登壇者はお […]
終活アドバイザー研修会に参加した
先日、終活アドバイザー協会を運営するＮＰＯ法人ら・し・さ開催による、「終活の基本と『ら・し・さノート®』の活用法」セミナーを受講しました。ら・し・さの理事３名と、おそらく最近終活アドバイザー資格を取得したと思われる新人 […]
新しい世界に飛び込む勇気
６０歳になって定年退職して、今２年目の６１歳。新しいことに挑戦するのは結構勇気のいることだと思います。自分でも信じられないほど積極的な活動に、最近驚いています。 今日は、終活アドバイザーの神奈川県の地域サークルの方と […]
はじめてのFP相談がありました その2
今日は、終活アドバイザーの地域サークルである”終アドかながわ”の企画会議に参加しました。メルマガ発行のたたき台も完成し、着実に進行しています。 会議の最後に税理士の先生に、「はじめての相談」の内容について相談してみま […]
はじめてのFP相談がありました その1
今日は本業の仕事で大阪に来ています。ホテルからの投稿です。 実は本日、はじめてＦＰ相談がありました。と、言っても今の会社の知人からですが、嬉しくて飛び上がってしまいました。「ＦＰやってますよ〜」って宣伝しておいてよか […]
個人家計・資産のバランスシートとアセットアロケーション
私は、わが家の家計・資産の推移を２００８年（４６歳）から毎月記録しています。また、２０１５年（５３歳）からは、バランスシート（貸借対照表）という形でも記録をしています。下の図は２０２３年８月末日のわが家のバランスシート […]
自治体主催のセミナー
最近住まいの区役所に行くことが増えました。徒歩圏内に区役所があるのも足が向きやすい理由です。これからのＦＰの仕事の参考にと、自治体主催のセミナーにも目がいくようになりました。 今日は区役所の図書館で見つけたセミナー。 […]
FP向けセミナーを受けてきた
今日土曜日は、某ＦＰ団体の「ＦＰ向けセミナー」を受講してきました。ＦＰ向けセミナーというのは、ＦＰがお客様の相談に対し、どのように対応をしていったらよいかを学ぶものです。今日は、主催団体がマイクロソフトのエクセルで作成 […]
自治体のエンディングノート
昨日のブログでご紹介した、私が所属する終活アドバイザー協会が発行するエンディングノート「ら・し・さノートⓇ」は、大変よくできたノートですが、実は各自治体でもエンディングノートを製作して配布しているところがあります。私の […]
相続人にならない場合
法定相続人で間違えやすいのは、以下のような相続相関図の場合です。成功してお金持ちになった甥やいとこが亡くなった場合。上は叔父は相続人にならない例です。下はいとこは相続人にならない例です。血縁がありそうで遺産相続権があり […]